Optima is weerhouden als exclusieve onderhandelingspartner bij de overnamegesprekken van Ethias Bank. De Belgische marktleider in financiële planning wil met de overname van een bank zijn dienstenaanbod - op basis van een doorgedreven klantenprofiel - verder uitbreiden.

‘Het bankplatform dat we met deze overname willen opstarten voor onze klanten, sluit naadloos aan op onze Financial Planning Audit’, zegt Optima-bestuurder Philip De Hulsters. ‘Via die audit kent Optima als geen ander het financieel profiel en de verwachtingen van al haar cliënten.’ De audit, zeg maar een soort financiële röntgenfoto, vormt de basis voor het financieel plan én de begeleiding – per definitie een langetermijnproject - die Optima op maat van haar cliënten aanbiedt.

Know your customer

Omdat heel wat klanten vragen naar concrete voorstellen op basis van hun financieel plan, begeleidt Optima hen al 20 jaar naar oplossingen die het zelf in de markt selecteert. De groep doet dat onder meer vanuit haar hoedanigheid als erkend verzekeringsmakelaar, kredietmakelaar en vastgoedmakelaar. De stap naar een eigen bankplatform is dan ook volledig complementair en een logisch vervolg op het huidige aanbod.

De dienstverlening, die de audit als basis gebruikt, volgt hiermee perfect de doelstellingen van de MiFID-richtlijn (Markets in Financial Instruments Directive) die een maximale bescherming beoogt van de particuliere belegger. Alleen wanneer een onderneming het profiel en de doelstellingen van haar cliënt perfect kent (Know Your Customer), is zij immers in staat een goede begeleiding uit te voeren.

Uniek in zijn volledigheid

‘Laat één ding duidelijk zijn: de core business van Optima is en blijft financiële planning’, zegt CEO Jeroen Piqueur. ‘De stap naar het aanbod van bancaire diensten ligt volledig in de lijn van ons auditmodel, én van onze bestaande activiteiten. Met een onafhankelijk, eigen bankplatform willen we in de eerste plaats een grote toegevoegde waarde creëren voor ons cliënteel’

Jeroen Piqueur: ‘Zoals we verzekeringsproducten en vastgoedprojecten selecteren op maat van het profiel van onze klanten, willen we dat ook gaan doen met bancaire diensten. We willen dat bancair aanbod bewust beperkt en overzichtelijk houden. Concreet denken we enerzijds aan het aanbieden van beleggingsvormen die ‘best in class’ zijn (dus niet aan het ontwikkelen van eigen bankproducten), en anderzijds aan een zeer flexibele kredietverlening in functie van de behoefte van onze cliënten. We willen met andere woorden iets doen dat in België vandaag nog niet bestaat.’

De beslissing van de verzekeringsgroep Ethias om over te gaan tot een verkoop van zijn bancair filiaal, Ethias Bank, kadert in het reorganisatieplan Horizon 2011. De raad van bestuur van Ethias gaf op vrijdag 4 juni groen licht voor de exclusieve onderhandelingen met Optima.