Spreiding van roerende en onroerende investeringen
Hoe werken wij?
U wilt in de toekomst graag uw levensstandaard op peil houden. Daarom is de goede bescherming van uw huidige vermogen essentieel. De specialisten van Optima houden uw situatie tegen het licht en geven advies op maat van uw leven. Wij geloven in een gezonde vermogensspreiding tussen roerende en onroerende investeringen. En uiteraard proberen we ook de fiscale druk op uw vermogen zoveel mogelijk te spreiden. Omdat we weten dat uw vermogen de hoeksteen van uw toekomstige welvaart is.
De 4 pijlers onder ieder plan
Voordelen
- hulp bij het op peil houden van uw huidige levensstandaard
- planning van de spreiding van uw vermogen tussen roerend en onroerend goed
- optimale spreiding van fiscale druk
In detail
De financiële crisis heeft aangetoond dat heel wat vermogende Belgen afhankelijk zijn van de beurskoersen, en vaak ook dat ze hun vermogen te weinig gespreid hebben. Niet alleen tussen bankiers en beleggingen onderling, maar ook – bijvoorbeeld - tussen investeringen in roerend en onroerend goed. Hoeveel burgers weten precies waar hun geld precies geïnvesteerd zit, en wat de concrete behoeftes en verwachtingen op financieel vlak zijn op pensioenleeftijd.
Een grondige inventaris van uw vermogen kan de eerste aanzet zijn voor een duurzaam financieel en fiscaal plan. Dat plan koppelt idealiter een beveiliging van uw vermogen - en dus van uw levensstandaard - aan de mogelijkheid om op een duurzame wijze mee te genieten van eventuele positieve beursevoluties.
Werkwijze
Geen twee situaties zijn hetzelfde. Daarom willen we u eerst beter leren kennen. Want kennis van uw situatie is voor ons een noodzakelijke voorwaarde voor advies op maat van úw leven.
|
Audit
Fiscalisten en juristen brengen tot in de kleinste details uw financieel-fiscale situatie in kaart. |
Planning
Zowel voor uw inkomen, uw vermogen, uw pensioen als uw successie werken we een concreet stappenplan uit, op maat van uw leven. |
Begeleiding
En uiteraard stop het hier niet: op vraag van heel wat klanten begeleiden we u ook in de uitvoering van uw financieel plan. |
