Home > Plan

Financiële en fiscale planning

U hebt recht op een plan

Bij Optima is het eerste wat onze financial planners doen uw doel en uw verwachtingen helder omschrijven. Pas daarna gaan onze vermogensbeheerders – uiteraard in nauw overleg met u – een plan uitwerken op lange termijn en precies bepalen welke stappen u moet nemen om dat doel met zo groot mogelijke zekerheid te bereiken.


Uw plan is onze zorg. We bekijken samen
waar u beter van wordt.

 

De 4 pijlers onder ieder plan

U wilt graag zoveel mogelijk overhouden van wat u verdient. Wie niet? Wij analyseren uw huidig vermogen, zowel uit arbeid als uit kapitaal, en stellen op basis daarvan een oplossing voor voor fiscale optimalisatie.

Uw inkomen onder de loep

Ongetwijfeld wilt u uw levensstandaard behouden, ook na uw carrière. Wij berekenen hoeveel aanvullend pensioen u nodig hebt en dokteren uit hoe u dat pensioenplan zo slim mogelijk kunt opbouwen.

Behoud uw levensstandaard

Uw vermogen is de hoeksteen van uw financiële toekomstplan. Optima bestudeert de verdeling tussen roerende waarden en onroerend goed, en bovendien zorgen onze vermogensbeheerders voor een fiscale optimalisatie.

Bescherm uw vermogen

Ook al is uw afscheid nog ver weg, toch is het nu al belangrijk om na te denken over hen die na u komen. Wij ontwikkelen samen met u een helder successieplan en begeleiden u bij de organisatie van uw erfenis.

Uw successie zonder zorgen

 

Werkwijze

Geen twee situaties zijn hetzelfde. Daarom willen we u eerst beter leren kennen. Want kennis van uw situatie is voor ons een noodzakelijke voorwaarde voor advies op maat van úw leven.

Audit

Fiscalisten en juristen brengen tot in de kleinste details uw financieel-fiscale situatie in kaart.

Planning

Zowel voor uw inkomen, uw vermogen, uw pensioen als uw successie werken we een concreet stappenplan uit, op
maat van uw leven.

Begeleiding

En uiteraard stop het hier niet: op vraag van heel wat klanten begeleiden we u ook in de uitvoering van uw financieel plan.
Meer informatie